FATF政策解读(二)FATF加密货币反洗钱监管框架及合规建议
1、FATF为加密货币制定了坚实的监管框架，其中包括： 实施强制性注册许可制度，确保所有提供虚拟货币交易服务的实体均取得许可，以此提升合规性和透明度。 加强国际合作，推动各国建立协调机制，共同打击利用加密货币进行的非法活动。 采取差异化监管策略，对不同风险等级的加密资产实施针对性监管，有效管理风险。
2、监管框架应以VASP和VA为主，各国不应根据其活动的技术性术语、运营模型、技术工具、区块链设计或其他操作功能来制定规则，而应基于提供的基础金融服务。FATF建议作为国家法律法规的指引，指导成员国优化本国法律法规，赋予相关建议法定约束力。
3、FATF的监管框架中，明确了加密服务提供商（如交易所）和具有交易功能的加密资产的法律地位，它们被要求遵循与传统金融机构相同的反洗钱标准。核心在于价值转移的监控，FATF强调各国必须建立完善的反洗钱框架，对虚拟资产（VA）和虚拟资产服务提供商（VASP）的风险进行有效管控，尤其关注加密行业的快速发展。
4、向全球所有国家和地区推广反洗钱信息。FATF通过扩大会员、在不同地区发展区域性反洗钱组织和与其他有关国际组织的密切合作，促成全球反洗钱网络的建立。（2）监督FATF成员执行《40条建议》。所有成员通过年度自我评估和双边评估，监督各成员执行40条建议的情况。
买卖加密货币,出金就被冻结银行卡?
总之，买卖加密货币后出金被冻结银行卡的情况并非绝对，而是受到多种因素的影响。为了避免这种情况的发生，交易者应该了解并遵守相关法律法规，选择正规的交易平台，并保持与银行的良好沟通。同时，随着加密货币市场的不断发展和监管体系的逐步完善，未来这一领域将更加规范和透明。
Wise的使用有严格的规定，尤其是与加密货币相关的交易。如果Wise发现你的账户与加密货币交易所（如Kraken）之间有大量资金流动，可能会出于风险控制的考虑冻结或关闭你的账户。如果资金流动频繁且数额较大，或者交易看起来异常，可能会引起Wise的注意，导致进一步的审查，甚至是账户的冻结或关闭。
当前的虚拟货币交易平台，尤其是国内的交易平台比如头部的火币、OKEX、币安，出入金冻结率最高时甚至能够达到50%，这与年底这个时间节点也应该有一定的关联，平时的话出入金冻结率基本上在20%左右，尤其是火币、OKEX最近是非常容易冻结银行卡和支付宝的。
巴塞尔委员会:加密货币审慎处理标准概述
1、巴塞尔委员会关于加密货币的审慎处理标准概述如下：生效时间与适用范围：该标准将于2025年1月1日起，在巴塞尔委员会成员国司法管辖区的国际活跃银行中生效。其旨在指导这些银行如何审慎处理加密资产，以维护金融稳定并防范相关风险。
2、综上所述，巴塞尔委员会的加密资产审慎处理标准旨在确保银行在全球加密货币市场中的稳定性和可持续性。标准的实施将对全球金融体系产生深远影响，特别是对于持有或可能持有加密资产的银行来说，它们需要遵循这一最高标准，以确保风险管理的有效性，同时适应全球加密货币市场的快速发展。
3、由于“固有的结构性缺陷”，加密货币不能被采用作为货币工具。在10月，包括央行在内的全球银行监管机构在提高透明度方面迈出了一步，提出了巴塞尔委员会的一项提案，要求各大银行从2025年1月开始强制执行标准化的加密资产披露。
4、南韩央行（Bank of Korea，BOK）近日明确表示，从未考虑将比特币纳入外汇储备，主因在于加密货币的高波动性、以及国际货币基金组织（IMF）对外汇储备的严格规范。即便美国已启动战略比特币储备计划，南韩仍与日本、瑞士及欧洲央行一致，对此持谨慎态度。
...金融稳定报告(2024)》,重点关注香港加密货币监管进展
1、其他国家和地区可以借鉴香港的经验，结合自身实际情况，制定和实施更加有效的加密货币监管政策。综上所述，中国人民银行在《中国金融稳定报告（2024）》中对香港加密货币监管进展的关注，不仅体现了对金融市场稳定性的高度重视，也为全球金融市场的健康发展提供了有益的参考。
2、报告全面分析了中国及全球金融市场的稳定状况，并特别关注了加密货币领域的监管动态。这显示出中国人民银行对加密货币市场的持续关注和审慎态度。香港加密货币合规进展：报告着重提及了香港的加密货币合规进展。
3、定义：稳定币是一种加密货币，其价值通常与某种传统资产（如美元、黄金等）挂钩，以保持价格稳定。特点：稳定币相较于其他加密货币，价格波动较小，适合作为交易媒介和价值储存手段。选择交易平台：香港合法交易平台：在香港，购买稳定币需要选择受香港金融管理局（HKMA）或其他相关监管机构监管的合法交易平台。
oes准入欧盟数字货币的法规
欧盟数字货币的准入法规主要由《加密资产市场法规》规定。以下是关于MiCA法规的详细解生效时间：MiCA法规于2024年6月30日开始部分生效，其余条款将于2024年12月30日全面实施。
OES准入欧盟数字货币的法规主要由《加密资产市场法规》规定。首先，MiCA是欧盟推出的全面规范加密货币市场的法规，它于2024年6月30日开始部分生效，其余条款将于2024年12月30日全面实施。
欧盟数字货币准入法规主要受《加密资产市场法规》（MiCA）的约束。 MiCA旨在为欧盟内的加密资产市场提供一个全面的监管框架，并已于2024年6月30日开始部分生效，剩余条款将于2024年12月30日完全生效。
人民银行对OES币保持高度警惕，并强调投资者需自行承担相关风险。虚拟货币的高风险性：人民银行认为，OES币作为一种数字货币，本质上属于虚拟商品的范畴，具有极高的风险性。
OES的兑现平台主要取决于其发行和流通的规定。一般来说，特定的虚拟货币或积分往往可以在其官方平台或指定的第三方平台上进行兑现。首先，最直接的兑现方式通常是通过OES的官方平台。这包括但不限于官方的网站、应用程序或实体店面。官方平台通常会提供明确的兑现流程和规则，保障用户的权益。
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文章不错《加密货币监管（加密货币监管是利好还是利空）》内容很有帮助